Valor de seguro de carros tabela quais são?
Você sabia que contratar um seguro para carros usados é mais fácil do que imagina?
Ou até mesmo para um carro novo
Neste artigo vamos te apresentar a Netflix do seguro.
Muitas pessoas acreditam que garantir um seguro para veículos usados não vale a pena ou é inviável, mas vamos mostrar o contrário.
Neste artigo, vamos explicar como funciona o seguro para carros usados e como os preços são determinados.
Acompanhe e veja como proteger seu veículo pode ser mais acessível e vantajoso do que você pensa.
Valor de seguro de carros tabela
A Youse, uma plataforma digital, conduziu uma pesquisa em 2021 para levantar os preços dos seguros de carros usados, baseada nos dados da Federação Nacional Distribuição Veículos Automotores (Fenabrave).
A tabela a seguir considera um perfil específico: um homem de 38 anos, solteiro, residente na região central de São Paulo, usando o carro para fins particulares e sem bônus.
Os preços são médias de “planos básicos” oferecidos por seguradoras, incluindo coberturas contra roubo, furto, incêndio e serviço de guincho.
- Gol 1.0 FLEX 12V 5P (Gasolina/Flex)
- Mensal: R$ 103,47
- Anual: R$ 1.241,64
- Palio Week. Attractive 1.4 FIRE FLEX 8V (Gasolina/Flex)
- Mensal: R$ 109,25
- Anual: R$ 1.311,00
- Uno Drive 1.0 FLEX 6V 5P (Gasolina/Flex)
- Mensal: R$ 102,27
- Anual: R$ 1.227,24
- Celta Spirit/ LT 1.0 MPFI 8V FLEXP. 5P (Gasolina/Flex)
- Mensal: R$ 104,15
- Anual: R$ 1.249,80
- Onix hatch 1.0 12V FLEX MEC. (Gasolina/Flex)
- Mensal: R$ 84,12
- Anual: R$ 1.009,44
- Fox Connect 1.6 FLEX 8V 5P (Gasolina/Flex)
- Mensal: R$ 110,69
- Anual: R$ 1.328,28
- Corolla GLI 2.0 16V FLEX AUT. (Gasolina/Flex)
- Mensal: R$ 215,82
- Anual: R$ 2.589,84
- Ka 1.0 S TIVCT FLEX 5P (Gasolina/Flex)
- Mensal: R$ 85,30
- Anual: R$ 1.023,60
- Fiesta SE 1.6 16V FLEX 5P (Gasolina/Flex)
- Mensal: R$ 92,18
- Anual: R$ 1.106,16
- Corsa HAT. MAXX 1.4 8V ECONOFLEX 5P (Gasolina/Flex)
- Mensal: R$ 104,82
- Anual: R$ 1.257,84
Esses valores refletem as médias de mercado, facilitando a comparação para encontrar a melhor opção de seguro para seu carro usado.
Mas fique tranquilo, que vamos te mostrar um seguro 50% mais barato que as seguradoras tradicionais.
Como é definido o preço de um seguro nas seguradoras tradicionais
O valor de um seguro é determinado por um detalhado processo de avaliação de risco, no qual as seguradoras analisam diversos fatores para calcular o prêmio a ser pago pelo segurado.
Perfil do Segurado:
Um dos principais elementos que influenciam o preço é o perfil do segurado. Isso inclui informações pessoais como idade, gênero, estado civil e histórico de sinistros passados.
Condutores mais jovens ou com histórico de acidentes, por exemplo, podem pagar prêmios mais altos, nas seguradoras tradicionais.
Mas na Loovi Seguros, você não tem análise de perfil, a Loovi é uma seguradora sem preconceito, continue lendo que ja vamos falar mais sobre elas.
Tipo de Seguro:
O tipo de seguro contratado também é importante. Cada categoria de seguro, seja automóvel, residencial ou de saúde, considera variáveis específicas.
No caso de seguros de automóveis, o modelo e o ano do veículo, a idade do motorista e a localização geográfica são fatores importantes.
Cobertura e Limites da Apólice:
O nível de cobertura e os limites máximos de indenização estabelecidos na apólice impactam diretamente o preço.
Coberturas mais completas e com valores maiores de indenização tendem a ter custos mais elevados.
Franquia:
A franquia é a quantia que o segurado concorda em pagar em caso de sinistro antes que a seguradora cubra o restante.
Uma franquia mais alta geralmente resulta em prêmios mais baixos, pois o segurado assume uma parte maior do risco.
Esses são apenas alguns dos fatores que as seguradoras consideram ao calcular o preço de um seguro.
A combinação desses elementos resulta no valor final que o segurado deve pagar pela cobertura escolhida, garantindo que o risco seja adequadamente precificado.
Qual o valor mínimo de um seguro auto?
O valor mínimo de um seguro auto não é fixo e pode variar consideravelmente.
As seguradoras ajustam os preços com base em uma série de fatores que influenciam o risco percebido.
Entre os principais aspectos que determinam o custo estão:
- Localização: O lugar onde você mora tem grande impacto no preço do seguro. Áreas com altos índices de roubo ou acidentes tendem a ter prêmios mais altos.
- Tipo de Veículo: O modelo, ano e marca do carro influenciam no valor do seguro. Carros mais caros ou modelos com peças difíceis de encontrar geralmente têm seguros mais caros.
- Idade e Experiência do Motorista: Motoristas mais jovens ou com pouca experiência tendem a pagar mais, pois são considerados de maior risco.
- Histórico de Condução: Um histórico com muitas infrações ou acidentes eleva o preço do seguro, enquanto um histórico limpo pode resultar em descontos.
- Cobertura Desejada: O nível de cobertura escolhido (básico, compreensivo, etc.) e os limites de indenização também afetam o preço. Coberturas mais amplas e valores de indenização mais altos aumentam o custo.
- Perfil do Motorista: Características como gênero, estado civil e uso do veículo (particular ou comercial) também são levadas em consideração pelas seguradoras.
Portanto, não há um valor mínimo universal para um seguro auto, pois ele é calculado com base em uma combinação única de todos esses fatores para cada segurado.
Isso nas seguradoras tradicionais, mas na Loovi seguros por conta de uma tecnologia avançada ela não precisa desses dados, e em menos de 5 minutos seu segurado já vai estar pronto, você fica ativo assim que fizer sua vistoria.
Qual o valor mensal de um seguro auto?
O valor mensal de um seguro auto pode variar amplamente, dependendo de diversos fatores.
Entre os principais elementos que influenciam esse custo estão:
- Tipo de Cobertura Selecionada: A escolha entre cobertura básica, compreensiva, ou personalizada afeta diretamente o valor.
- Valor do Veículo Segurado: Carros mais caros geralmente resultam em prêmios de seguro mais altos devido ao maior custo de reparo ou substituição.
- Perfil do Condutor: Características pessoais como idade, gênero, histórico de condução e experiência ao volante são levadas em consideração. Motoristas mais jovens ou com histórico de acidentes tendem a pagar mais.
- Localização Geográfica: O local onde o veículo é utilizado influencia o preço. Áreas com maior índice de roubos ou acidentes apresentam prêmios mais elevados.
- Fatores Pessoais Adicionais: Estado civil, uso do veículo (particular ou comercial), e a presença de sistemas de segurança no carro também são considerados.
Esses valores são altamente personalizados e podem variar significativamente de uma pessoa para outra, dependendo das suas circunstâncias específicas e das opções de cobertura escolhidas.
Para determinar o valor exato do seu seguro auto, é recomendável obter cotações personalizadas de diferentes seguradoras, considerando seu perfil e suas necessidades de cobertura
Quem tem direito a 5 parcelas de seguro auto?
O número de parcelas ou pagamentos de um seguro auto é geralmente definido pelas condições e termos estabelecidos na apólice específica que você contrata com a seguradora.
Não existe uma regra universal que determine que todas as apólices de seguro auto têm direito a cinco parcelas ou pagamentos específicos.
Os termos de pagamento podem variar entre as seguradoras e podem ser negociados no momento da contratação do seguro, dependendo das opções disponíveis.
Como deixar o seguro de carros usados barato?
Existem várias estratégias para economizar no seguro de carros usados, mantendo uma cobertura adequada.
Aqui estão algumas dicas para ajudar a reduzir o custo do seguro:
1. Compare Cotações
Obtenha cotações de várias seguradoras para encontrar a melhor oferta em termos de preço e cobertura.
2. Aumente a Franquia
Opte por uma franquia mais alta, se puder arcar com os custos em caso de sinistro. Franquias mais altas geralmente resultam em prêmios de seguro mais baixos.
3. Escolha a Cobertura Adequada
Avalie suas necessidades reais de cobertura. Carros mais antigos com valor de mercado baixo podem não precisar de cobertura completa de colisão.
4. Dirija com Cuidado
Manter um histórico de condução limpo, sem infrações de trânsito ou acidentes, é uma das melhores maneiras de manter prêmios de seguro baixos ao longo do tempo.
5. Agrupe Seguros
Seguradoras oferecem descontos quando você agrupa múltiplas apólices (por exemplo, seguro de carro e seguro residencial) com a mesma empresa.
6. Instale Dispositivos de Segurança
Equipar o veículo com dispositivos de segurança, como alarmes ou dispositivos de rastreamento, pode resultar em descontos no seguro.
7. Considere o Uso do Veículo
Informe à seguradora se o carro é usado com menos frequência. Veículos usados para fins recreativos ou com quilometragem anual reduzida podem se qualificar para prêmios mais baixos.
8. Descontos por Associação
Verifique se você é elegível para descontos por associação a grupos específicos, como clubes automobilísticos ou associações profissionais.
9. Melhore sua Pontuação de Crédito
Em alguns lugares, a pontuação de crédito pode afetar o custo do seguro. Manter um bom histórico de crédito pode ajudar a reduzir os prêmios.
10. Reavalie Anualmente
Reavalie seu seguro anualmente para garantir que você esteja obtendo a melhor relação custo-benefício.
Contrate a Loovi Seguros
A Loovi é conhecida como a “Netflix dos seguros” por ser altamente tecnológica e até 50% mais barata que as seguradoras tradicionais.
Na Loovi, não há análise de perfil, então, independentemente da sua idade ou de onde você mora, você pagará o mesmo preço.
Lembre-se de que o valor exato que você economizará no seguro de carros usados pode variar dependendo da localização, tipo de veículo e perfil como motorista.
Portanto, entre em contato com várias seguradoras, discuta suas necessidades com um agente de seguros e compare as opções disponíveis para encontrar o melhor seguro com o menor custo possível.
Quais são os carros com o seguro mais caro?
Segundo a Fenacor, essa lista mostra os preços de seguros mais caros em 2018:
- Lifan X60 (R$ 67.990) – R$ 13.483
- Porsche 718 Boxster (R$ 349 mil) – R$ 13.382
- Volvo XC60 (R$ 245.950) – R$ 11.016
- Range Rover Evoque conversível (R$ 300.400) – R$ 10.930
- Range Rover Velar (R$ 299.700) – R$ 10.751
- Mercedes-Benz Classe E (R$ 319.900) – R$ 10.683
- Lexus RX350 (R$ 340.700) – R$ 10.592
- Porsche Macan (R$ 321 mil) – R$ 10.530
- Mercedes-Benz SLC (R$ 301.900) – R$ 10.285
- Porsche 718 Cayman (R$ 329 mil) – R$ 10.283
- Audi TT (R$ 272.990) – R$ 10.007
- Audi A6 (R$ 306.990) – R$ 9.935
- Fiat Strada (R$ 49.290) – R$ 9.927
- Mercedes-Benz Classe C conversível (R$ 323.900) – R$ 9.898
- Chevrolet Camaro conversível (R$ 350 mil) – R$ 9.883
- Jaguar F-Pace (R$ 277.400) – R$ 9.689
- BMW Série 5 (R$ 318.950) – R$ 9.641
- BMW X4 (R$ 324.950) – R$ 9.598
- Mercedes-Benz Classe C Estate (R$ 278.900) – R$ 9.554
- Lexus ES 350 (R$ 274.800) – R$ 9.446
Hoje em dia em 2024, com certeza esta mais caro, por isso a Loovi seguros em dúvidas e a melhor opção para proteger o seu veículo.
Quais são os carros com o seguro mais barato?
Também feito pela Fenacor, essa lista mostra os preços mais baratos de seguros de carros em 2018:
- Renault Kwid (R$ 32.490) – R$ 2.042
- Fiat Argo (R$ 44.990) – R$ 2.163
- Volkswagen Virtus (R$ 61.390) – R$ 2.171
- Fiat Cronos (R$ 54.990) – R$ 2.220
- Nissan Versa (R$ 50.490) – R$ 2.388
- Chery QQ (R$ 28.340) – R$ 2.462
- Chevrolet Onix (R$ 43.790) – R$ 2.482
- Toyota Etios (R$ 47.600) – R$ 2.519
- Citroën C3 (R$ 49.990) – R$ 2.604
- Ford Ka+ (R$ 49.490) – R$ 2.632
- Nissan March (R$ 44.990) – R$ 2.643
- Renault Sandero (R$ 47.990) – R$ 2.644
- Volkswagen up! (R$ 40.890) – R$ 2.687
- Volkswagen Polo (R$ 50.670) – R$ 2.690
- Toyota Etios Sedan (R$ 52.470) – R$ 2.712
- Chevrolet Cobalt (R$ 66.990) – R$ 2.836
- Volkswagen Fox (R$ 49.990) – R$ 2.854
- Ford Ka (R$ 45.490) – R$ 2.857
- Peugeot 208 (R$ 55.490) – R$ 2.970
- Ford Fiesta (R$ 56.690) – R$ 3.006
Na Loovi seguros ainda é mais econômica que as seguradoras tradicionais, continue lendo que vamos falar mais sobre ela!
O que é uma franquia de seguros?
Valor de seguro de carros tabela: A franquia de seguro é a quantia que o segurado concorda em pagar ao acionar um sinistro antes que a seguradora comece a cobrir os custos restantes.
Por exemplo, se você tiver uma apólice de seguro de automóvel com uma franquia de R$ 500 e sofrer danos no valor de R$ 2.000 em um acidente, você pagará os primeiros R$ 500, enquanto a seguradora cobrirá os R$ 1.500 restantes.
Como a Franquia Funciona
A franquia é uma forma de dividir o risco entre o segurado e a seguradora. Esse valor pode influenciar diretamente no custo do prêmio do seguro.
Geralmente, quanto maior a franquia, menor será o prêmio mensal pago pelo segurado.
Exemplos de Franquia
- Seguro Automotivo: Se a franquia for de R$ 1.000 e os danos do acidente somarem R$ 5.000, você pagará R$ 1.000 e a seguradora arcará com os R$ 4.000 restantes.
- Seguro Residencial: Em um sinistro com uma franquia de R$ 2.000 e prejuízos de R$ 10.000, você cobre os primeiros R$ 2.000 e a seguradora cobre os R$ 8.000 restantes.
Impacto da Franquia no Prêmio
A escolha do valor da franquia pode afetar significativamente o valor do prêmio do seguro:
- Franquia Alta: Resulta em prêmios mensais mais baixos, mas exige um pagamento maior do segurado em caso de sinistro.
- Franquia Baixa: Aumenta o valor dos prêmios mensais, mas reduz a quantia que o segurado precisa desembolsar ao acionar o seguro.
Considerações Finais
Ao escolher uma franquia, é importante considerar sua capacidade financeira para arcar com o valor da franquia em caso de sinistro, bem como o impacto no custo do prêmio mensal.
Avalie cuidadosamente suas opções para encontrar um equilíbrio que atenda às suas necessidades e orçamento.
Contrate a Loovi Seguros
A Loovi Seguros oferece flexibilidade na escolha da franquia, permitindo que você personalize seu seguro de acordo com suas necessidades e orçamento.
Além disso, a Loovi é conhecida por sua eficiência e tecnologia avançada, proporcionando uma experiência segura e simplificada
Tem que pagar franquia em caso de perda total?
Em muitos casos, quando um veículo é considerado uma perda total, o segurado não precisa pagar a franquia.
Quando um veículo é declarado como perda total, isso significa que os danos são tão severos que a seguradora decide que não é econômico ou viável repará-lo.
Nessa situação, a seguradora normalmente paga ao segurado o valor de mercado do veículo no momento do acidente.
No entanto, é importante verificar as condições específicas da sua apólice, pois algumas seguradoras podem descontar a franquia do valor de indenização a ser pago ao segurado.
Certifique-se de revisar os termos da sua apólice para entender claramente como a franquia será tratada em casos de perda total.
Na Loovi Seguros você e isento de franquia para roubo, furto e PT!
Quais são as vantagens de fazer um seguro de carro usado?
Valor de seguro de carros tabela As vantagens de fazer um seguro de carro usado incluem proteção financeira em acidentes, conformidade legal, segurança contra roubo e danos, paz de espírito e opções de cobertura personalizáveis.
Dicas sobre como fazer um seguro de carros usados
Valor de seguro de carros tabela: Fazer um seguro de carros usados pode ser um processo simples se você seguir algumas etapas importantes para garantir a melhor cobertura e custo-benefício.
Aqui estão algumas dicas para te ajudar:
1. Avalie Suas Necessidades
Antes de escolher um seguro, considere o valor do seu veículo, seu histórico de condução e seu orçamento.
Determine qual tipo de cobertura será mais adequada para você, levando em conta fatores como riscos de roubo, acidentes e danos naturais.
2. Pesquise Seguradoras
Compare cotações de diversas seguradoras para encontrar a melhor relação custo-benefício. Utilize sites de comparação de seguros para facilitar essa tarefa.
Verifique a reputação das seguradoras e leia avaliações de outros clientes.
3. Forneça Informações Precisas
Ao solicitar cotações, forneça informações precisas sobre seu veículo, como ano de fabricação, modelo, e histórico de condução.
Informações corretas garantem que você obtenha cotações precisas e evita problemas no futuro.
4. Entenda a Apólice
Leia atentamente os termos e condições da apólice. Certifique-se de entender o que está incluído na cobertura e quais são as exclusões.
Pergunte sobre qualquer dúvida que possa surgir para evitar surpresas desagradáveis.
5. Reavalie Periodicamente
À medida que as circunstâncias mudam, como a idade do veículo ou seu histórico de condução, reavalie sua apólice de seguro para garantir que ela continue atendendo às suas necessidades.
Isso pode ajudar a ajustar a cobertura e possivelmente reduzir custos.
6. Considere Adicionar Coberturas Adicionais
Dependendo das suas necessidades, você pode querer adicionar coberturas extras, como:
- Cobertura de Colisão: Protege contra danos ao seu veículo em caso de acidente.
- Cobertura Abrangente: Inclui proteção contra roubo, vandalismo e desastres naturais.
- Aluguel de Veículos: Fornece um carro reserva enquanto o seu está sendo reparado.
- Proteção contra Motoristas Sem Seguro: Cobre despesas caso você se envolva em um acidente com um motorista sem seguro.
Contrate a Loovi Seguros
A Loovi Seguros é uma excelente opção para quem busca uma seguradora inovadora e econômica.
Conhecida como a “Netflix dos seguros”, a Loovi oferece seguros até 50% mais baratos que as seguradoras tradicionais, sem análise de perfil.
Independente da sua idade ou local de residência, você paga o mesmo preço, e o processo de ativação do seguro é rápido e eficiente, levando apenas 5 minutos.
Lembre-se, as necessidades de seguro podem variar com base no veículo e no perfil do motorista, então personalize sua apólice de acordo com suas circunstâncias específicas
Perguntas frequentes sobre valor de seguro de carros tabela
Valor de seguro de carros tabela: O valor do seguro geralmente representa entre 3% a 5% do valor total do veículo anualmente.
No entanto, essa é apenas uma estimativa básica e o custo real do seguro pode variar significativamente dependendo de vários fatores, incluindo o tipo de veículo, histórico de condução do motorista, localização, e a cobertura selecionada.
Veículos Antigos e o Custo do Seguro
Normalmente, o custo do seguro tende a diminuir conforme o veículo envelhece.
Isso acontece porque o valor de mercado do carro reduz com o tempo, o que significa que a seguradora teria que pagar menos em caso de sinistro.
Além disso, veículos mais antigos costumam ter custos de reparo mais baixos.
No entanto, existem exceções. Carros antigos que são considerados veículos de coleção podem ter prêmios de seguro mais altos devido ao seu valor histórico ou potencial de valorização.
Tabela Fipe no Seguro
A Tabela Fipe, da Fundação Instituto de Pesquisas Econômicas, é usada como referência no mercado automobilístico brasileiro para determinar os preços médios de veículos usados.
Ela também é uma base comum para calcular o valor segurado em apólices de seguro de veículos.
Como Saber o Valor do Seguro de um Veículo
Para determinar o valor do seguro de um veículo, siga estes passos:
- Reúna Informações: Tenha detalhes sobre o veículo, incluindo marca, modelo, ano de fabricação, valor de mercado e características de segurança.
- Histórico de Condução: Considere seu histórico de infrações de trânsito, acidentes anteriores e anos de experiência como motorista.
- Cobertura Desejada: Decida sobre os tipos de cobertura necessários, como responsabilidade civil, colisão, abrangente, etc.
- Obtenha Cotações: Entre em contato com diversas seguradoras ou utilize serviços online para obter cotações personalizadas.
- Compare Opções: Avalie as cotações e compare os preços e coberturas oferecidas.
Exemplo de Preços de Seguro
- HB20: Para conhecer o valor do seguro do HB20, você pode consultar uma tabela completa no nosso site que mostra os valores de acordo com a sua região.
- Onix: Também temos uma tabela completa com os valores do seguro para o Onix. Os preços variam de acordo com a região, idade e sexo do motorista.
Por que o seguro do HB20 é tão caro?
O preço do seguro de um Hyundai HB20, assim como de qualquer outro veículo, pode ser influenciado por diversos fatores.
No caso específico do HB20, um dos principais motivos é o alto índice de roubo associado a este modelo.
Este fator eleva o risco para as seguradoras, resultando em prêmios de seguro mais altos e, consequentemente, em franquias mais caras.
Quando devo pagar a franquia do seguro?
A franquia do seguro deve ser paga quando você aciona a apólice para cobrir um reparo no veículo segurado.
A franquia é a quantia que você se compromete a pagar como parte de uma reclamação antes que a seguradora cubra o restante das despesas.
Por exemplo, se o custo do reparo do seu veículo após um acidente é de R$5.000, e sua apólice tem uma franquia de R$500, você pagará os primeiros R$500, e a seguradora cobrirá os R$4.500 restantes.
É importante entender que a franquia é uma parte do contrato de seguro e pode variar dependendo da apólice e do tipo de cobertura.
Geralmente, a franquia se aplica a coberturas como colisão e abrangente, mas pode não ser aplicável a todas as coberturas da apólice.
Quantas vezes posso acionar o seguro?
Você pode acionar o seguro sempre que tiver uma reivindicação coberta pela sua apólice.
No entanto, o número de vezes que você pode acionar o seguro pode depender das condições específicas da sua apólice e da natureza das reclamações.
Considerações Finais
O custo do seguro não depende apenas da idade do veículo, mas de uma série de fatores que incluem o valor de mercado, custos de reparo, e o perfil do motorista.
Conheça a Loovi Seguros
A Loovi Seguros é uma opção inovadora no mercado, conhecida como a “Netflix dos seguros”.
Ela oferece seguros até 50% mais baratos que as seguradoras tradicionais, sem análise de perfil.
Isso significa que, independentemente da sua idade ou local de residência, você paga o mesmo preço.
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Conclusão Valor de seguro de carros tabela
O Valor de seguro de carros tabela pode variar significativamente com base em diversos fatores, como o modelo do veículo, o perfil do motorista, a localização geográfica e a cobertura desejada.
É importante considerar todos esses aspectos ao buscar uma apólice de seguro para garantir que você obtenha a melhor relação custo-benefício possível.
Comparar cotações de diferentes seguradoras e entender os detalhes da apólice são passos essenciais para fazer uma escolha informada.
Além disso, ajustes na franquia e a adição de coberturas personalizadas podem influenciar tanto o custo quanto a proteção oferecida pelo seguro.
Loovi Seguros: A Melhor Opção
A Loovi Seguros destaca-se no mercado por oferecer uma abordagem inovadora e acessível ao seguro automotivo.
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Isso significa que independentemente da sua idade ou localização, você pagará o mesmo preço, tornando o processo mais justo e simplificado.
Além disso, a Loovi garante um processo de ativação rápido, que leva apenas 5 minutos.
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